في الآونة الأخيرة، دقت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) ناقوس الخطر بشأن اتجاه مثير للقلق: زيادة واسعة النطاق في سرقة البريد التي تستهدف خدمة بريد الولايات المتحدة (USPS) وتحديدًا عندما يتعلق الأمر بسرقة الشيكات من صناديق البريد الخاصة بالخدمة.
أرسلت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCen ) تنبيهًا في 27 فبراير 2024 بالتعاون الوثيق مع خدمة بريد الولايات المتحدة الأمريكية يؤكد على أهمية أن تحصن المؤسسات المالية دفاعاتها ضد مثل هذه التهديدات. تم تحديد الاتجاهات التي يجب الانتباه إليها في التنبيه، ولكن لم يتم تقديم أي حل حقيقي.
فهم خطر سرقة البريد الإلكتروني
لطالما كانت عمليات الاحتيال في الشيكات مصدر قلق للمؤسسات المالية، ولكن الزيادة الأخيرة في المخططات التي تستهدف بريد الولايات المتحدة الأمريكية تضيف بعدًا جديدًا من الضعف. يتم تبادل 17 مليار شيك كل عام في الولايات المتحدة، ويستغل المجرمون نقاط الضعف في نظام البريد لاعتراض الشيكات وتغيير تفاصيلها وصرفها بطريقة احتيالية. ولا يؤدي ذلك إلى خسائر مالية فحسب، بل يؤدي أيضًا إلى تآكل الثقة في نزاهة النظام المصرفي.
تنبيه الرقابة المالية بشأن سرقة البريد الإلكتروني
تنبيه شبكة مكافحة الجرائم المالية عن سرقة البريد، بالتعاون الوثيق مع دائرة البريد في الولايات المتحدة الأمريكية، وهي بمثابة دعوة تنبيه للمؤسسات المالية لتعزيز تدابير مكافحة الاحتيال وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة بشكل صحيح والتحذير من الإشارات الحمراء التي يجب الانتباه إليها.
توضح هيئة الرقابة المالية أن شكاوى وقضايا سرقة البريد كانت في اتجاه تصاعدي ثابت منذ تفشي الجائحة.
كما قرأت في بعض منشوراتنا الأخرى في المدونة، فإن عدد تضاعف عدد البلاغات عن الأنشطة المشبوهة في عام 2021 إلى 680,000 بلاغ عن 350,000 بلاغ في عام 2021. مع إرسال شيكات الإغاثة إلى الأفراد والشركات على حد سواء خلال الجائحة، كان من المتوقع أن تزداد إحصائيات الاحتيال عبر البريد، ولكن الاتجاه لا يزال يتجه نحو الارتفاع بعد سنوات.
في إشعار التنبيه، تقدم "فينسن" للبنوك والمؤسسات المالية دليلاً إرشاديًا لما يجب الانتباه إليه، مثل
- السحوبات الكبيرة غير المعهودة
- شكاوى من إيداع شيكات في حسابات غير معروفة.
- شكاوى من عدم استلام الشيكات بعد إرسالها بالبريد.
- تتم طباعة الشيكات المستخدمة لسحب الأموال من حساب العميل على نوع مميز من أوراق الشيكات.
- العملاء الحاليون الذين لم يسبق لهم إيداع شيكات من قبل يقومون الآن بإيداع أو تحويل الأموال بشكل غير متوقع.
- عمليات إيداع الشيكات غير المعتادة والمفاجئة وغير المنتظمة، والتي غالبًا ما تتم إلكترونيًا، ويتبعها سحب سريع أو تحويلات مالية.
هذه العلامات الحمراء ليست فقط نتيجة لسرقة بريد USPS، ولكن بشكل أكثر تحديداً، غسل الشيكات. غسيل الشيكات هو الأسلوب الذي يستخدم فيه المحتالون مواد كيميائية منزلية "لغسل" الحبر أو الحبر من الشيك لتغيير اسم المستفيد ليتم إيداعه في حسابهم الخاص بمبلغ أكبر.
يمكن أن تصبح هذه المخططات أكثر تقدمًا أو متعددة الطبقات، ولكن يبدو أن استهداف USPS والشيكات المادية هو الأسلوب الأكثر شيوعًا، حيث إنه يمثل الآن 815 مليون دولار من الخسائر المالية، وفقًا لمكتب أفضل الأعمال التجارية.
الحل لسرقة الشيكات والبريد
نعم، ستساعد كل هذه التحذيرات والإشارات الحمراء المؤسسات المالية على تحديد حالات الاحتيال بالشيكات والاحتيال البريدي بشكل أفضل. ولكن، ما لم تذكره FinCen في تقريرهم هو الحل المضمون للاحتيال في الشيكات الاحتيالية الموجود مع مجموعة TROY.
تحتل TROY موقع الصدارة في تطوير حلول متطورة لمكافحة الاحتيال في الشيكات. تقدم TROY مجموعة من المنتجات والخدمات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المؤسسات المالية، مستفيدةً من التكنولوجيا المتقدمة والخبرة.
وبفضل حلول TROY، تنعم المؤسسات المالية براحة البال مع العلم أنه حتى في حالة اقتحام صناديق بريد USPS وسرقة الشيكات، فإن مدفوعات عملائها وعملائها آمنة ومأمونة.
حبر TROY's MICR آمن هو الحل لحماية الشيكات بأمان مقدمًا. إن MICR Toner Secure™ هو حل TROY المضاد للتزوير الحاصل على براءة اختراع من TROY والذي يحتوي على صبغة حمراء حاصلة على براءة اختراع داخل حبر MICR. يمكن استخدام ™MICR Toner Secure لطباعة خطوط MICR ومبلغ الشيكات، وهي المناطق الأكثر غسلًا في الشيك.
The Benefits of MICR Toner Secure™
إذا تمت محاولة إجراء أي نوع من التغيير الكيميائي على شيك مطبوع باستخدام TROY MICR Toner Secure™, ستنزف الأحرف باللون الأحمر, تنبيه البنوك بالاحتيال
TROY هي الشركة الوحيدة في العالم التي تقدم هذه الإمكانيات. ومع تحول الاحتيال في الشيكات إلى جائحة من نوع خاص، أصبحت هناك حاجة إلى الأمن الفعال على الشيكات الآن أكثر من أي وقت مضى.
كما أن تقنية MICR Toner Secure ™ غير قابلة للكشف من قبل المحتالين. لن يتمكنوا من معرفة ما إذا كان الشيك يحتوي على هذا الأمان إلا إذا حاولوا ارتكاب الجريمة أولاً.
MICR Toner Secure™ also exceeds the strict معايير جمعية البنوك الأمريكية الخاصة بالجمعية المصرفية الأمريكية لـ MICR. Each check you print with MICR Toner Secure™ will have a strong MICR signal and will be easily read by machines used by the bank in order to avoid manual entry.
حلول TROY's Secure Fraud Fraud Fraud الخاصة بشركة TROY:
MICR Toner Secure™ isn’t the only security solution TROY offers. تسهل مجموعة حلول الأجهزة والبرمجيات من TROY عملية طباعة الشيكات الخاصة بك مع طابعات MICR من الدرجة الأولى ومخزون الشيكات الفارغة وبرنامج طباعة الشيكات الثوري أيضًا - مما يمنحك حلاً آمنًا كاملاً حتى قبل البدء في الطباعة.
طابعات MICR الآمنة: من خلال شراكتنا مع OEM مع HP، تأخذ TROY طابعة HP القياسية وتعززها بالقدرة على طباعة MICR بأمان على الشيكات. تأتي طابعات MICR هذه مزودة بميزات أمان متقدمة مثل تقنية تحديد المواقع الدقيقة بحيث تتم طباعة خطوط MICR بشكل صحيح، وعمليات تحقق فريدة للمستخدم، واستشعار الحبر، وغير ذلك الكثير.
مخزون الشيكات الفارغة: مخزون الشيكات على بياض هو الخطوة الأولى في تأمين أموالك. يأتي المخزون المطبوع مسبقاً مع معلومات حسابك المطبوعة مسبقاً, يتيح لك مخزون الشيكات الفارغة البدء من البداية. يعتبر مخزون الشيكات الفارغة أكثر أمانًا بطبيعته، ولكن ورق شيكات TROY Fortress Check Paper مزود بـ 20 تقنية مدمجة متقدمة تحمي من النسخ والتبديل والتزوير.
برنامج الطباعة الآمنة للشيكات الآمنة: لدينا برنامج طباعة الشيكات يتيح لك حماية معلوماتك المالية قبل أن تضغط على زر الطباعة. البرامج المستندة إلى السحابة شيك الدفع الآمن للشركات الكبيرة و الدفع المرن TROY FlexPay للشركات الصغيرة كلاهما يستخدم ميزات أمان متقدمة تتيح لك طباعة شيكات شركتك من منصة واحدة آمنة.
كيفية الإبلاغ عن سرقة البريد:
في عصر تتزايد فيه عمليات الاحتيال المالي تعقيدًا، لا بد من اتخاذ تدابير استباقية لحماية سلامة النظام المصرفي. ويُعد تنبيه شبكة مكافحة الجرائم المالية بمثابة تذكير في الوقت المناسب بالتهديدات المتطورة التي تواجه المؤسسات المالية، لا سيما فيما يتعلق بالزيادة الكبيرة في مخططات الاحتيال بالشيكات التي تستهدف البريد الأمريكي. ومع ذلك، وبفضل الحلول المبتكرة مثل تلك التي تقدمها TROY، يمكن للمؤسسات المالية تعزيز دفاعاتها والبقاء متقدّمة على المحتالين.
إذا كانت شركتك أو عملاؤك يتعرضون لسرقة البريد أو التلاعب بالشيكات، فقم بتقديم تقرير عن نشاط مشبوه (SAR) على الفور، واتصل بخدمة الطرود البريدية الأمريكية للإبلاغ.
منشورات ذات صلة
Cashier's Checks vs. Personal Checks: What's the Difference?
We may read "checks" are dead on many online news publications, but that is far from the truth. In fact, the majority of B2B transactions are done via check transaction, at 80%.
امتثال USPS IMI: الموعد النهائي يقترب
إنه سباق بالبريد مع الزمن.
هل ستعود إلى المكتب في عام 2025؟ إليك ما ستحتاج إليه
Uh-oh. It seems like the days of working remotely, whether full time or on a hybrid schedule, are coming to an end. Earlier this fall, two major corporations, Amazon and Dell,..
اترك رد